ถ้าคุณรู้สึกแบบนี้ ถึงเวลาที่ต้องวางแผนการเงินแล้ว !
ทำงานไปวันๆ ไม่เหลือเงินเก็บ
ไม่กล้าลงทุนอะไรเลย ฝากธนาคารอย่างเดียว..ถึงจะได้ดอกเบี้ยเกือบ 0% ก็เถอะ
ไม่เคยศึกษาว่าขอคืนภาษีที่เสียไปได้บ้างมั้ย
ไม่รู้ว่าอะไรเอามาลดหย่อนภาษีได้บ้าง
เพื่อนบอกให้ซื้อหุ้นตัวไหนก็ซื้อตาม ปรากฎว่าติดดอยทุกตัว
ประกันชีวิตเหรอ มีเยอะแล้ว แต่ไม่รู้ว่าเบิกอะไรได้บ้าง
พอมีเงินเก็บบ้าง แต่ไม่รู้จะพอใช้หลังเกษียณไหม
ไม่แน่ใจว่าจะส่งลูกเรียนไหวมั้ย
มีลูกมากกว่า 2 คน เขียนพินัยกรรมให้แบ่งให้เท่ากัน..ก็พอมั้ง..คงไม่ทะเลาะกันหรอก..?
จัดการวางแผนการเงิน
แบบครบวงจร
บริการของเราแตกต่างจากผู้อื่นตรงที่ เรามองรอบด้านมากกว่า ไม่ใช่แค่ช่วยให้คุณมีเงินเหลือเท่านั้น แต่ยังช่วยให้คุณทำตามแผน หรือ เป้าหมายในชีวิตคุณอีกด้วย
เรามีความรู้และประสบการณ์ตรงที่ครอบคลุมทุกประเด็น ด้านวางแผนการเงิน ทำให้ลูกค้าได้บริการครบแบบ All in One ไม่ต้องใช้คนจากหลายทีม ไม่เสียค่าใช้จ่ายหลายครั้ง
บริการของเราครอบคลุมในด้าน
วางแผนการลงทุน
เพราะในปัจจุบัน ดอกเบี้ยที่ได้จากเงินฝากธนาคารไม่สามารถตอบโจทย์ในการทำให้เงินงอกเงยได้ เราจึงจำเป็นต้องหาช่องทางในการบริหารเงินให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในการวางแผนการลงทุนนี้
เราจะวิเคราะห์ปัจจัยต่างๆเพื่อที่จะเสนอแนะทางเลือกที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละท่านให้มากที่สุด เราไม่ได้ยึดหลักการว่าจะต้องสร้างผลตอบแทนให้ได้สูงที่สุด แต่คือ การสร้างผลตอบแทนให้สูงที่สุดในความเสี่ยงที่ลูกค้าแต่ละคนรับได้ ต่างหาก
นอกจากนั้น เราจะจัดพอร์ตการลงทุนที่แนะนำให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างสมดุล ให้มีความยืดหยุ่น และเหมาะสมกับระยะเวลาของเป้าหมายที่วางไว้
วางแผนการศึกษาบุตร
การศึกษาของลูกถือเป็นเรื่องสำคัญอันดับต้นๆที่พ่อแม่ทุกคนคำนึงถึง เพราะอยากให้ลูกได้สิ่งที่ดีที่สุด
ดังนั้น การวางแผนการศึกษาล่วงหน้าจะทำให้ท่านได้เตรียมพร้อมและเตรียมการสำหรับค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้น เพื่อความมั่นใจว่าจะมีทรัพย์เพียงพอเพื่อให้ลูกมีอนาคตตามที่เราตั้งใจไว้ เราสามารถเริ่มคำนวณได้จากการเลือกสถานศึกษา หลักสูตร ระดับขั้นศึกษาสูงสุด และประเมินค่าใช้จ่ายในแต่ละวัยของลูก
แล้วจึงวางแผนการเก็บออมหรือการลงทุนเพื่อให้ถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น
วางแผนเกษียณอายุ
คงจะดีไม่น้อย ถ้าวันหนึ่ง เราสามารถเลือกที่จะหยุดทำงานได้ เพราะรู้ว่าได้เตรียมความพร้อมด้านการเงินไว้แล้ว
การวางแผนเกษียณอายุอาจดูไกลตัวสำหรับใครหลายๆคน แต่การที่คุณวางแผนตั้งแต่เนิ่นๆ จะทำให้คุณไม่มีปัญหาในช่วงบั้นปลายของชีวิต เพราะคุณจะมีเวลาในการออมและบริหารเงิน โดยไม่ต้องใช้เงินจำนวนมากในแต่ละปี
ในขณะเดียวกัน สำหรับคนที่มีเงินเก็บมาก แต่ไม่เคยวางแผนเกษียณเลย เขาก็จะไม่ทราบเลยว่าทรัพย์สินที่เขามี เพียงพอที่เขาจะเกษียณวันนี้เลยหรือยัง แล้วเขาจะสามารถใช้เงินได้เดือนละเท่าไหร่ แล้วจะเพียงพอถึงอายุเท่าไหร่
การวางแผนเกษียณจึงไม่เพียงแต่ให้เราเตรียมความพร้อมในการออมเงิน แต่ยังสามารถให้ความสบายใจแก่เราอีกด้วย
วางแผนด้านการประกัน
ท่านคิดว่าประกันจำเป็นสำหรับอะไรบ้าง?
คนส่วนใหญ่มักไม่ปล่อยให้ประกันรถยนต์ขาดแม้แต่วันเดียว แต่กลับมีเพียงคนส่วนน้อยที่เลือกทำประกันสุขภาพตนเอง ทั้งๆที่เราใช้ร่างกายเรา 24 ชั่วโมง บ่อยกว่าใช้รถยนต์เสียอีก
การวางแผนปกป้องทรัพย์สินและบุคคล คือการจัดการความเสี่ยงต่างๆที่สามารถ
มากระทบกับแผนการเงินของเราได้จากเหตุที่ไม่คาดคิด เช่น การเกิดอุบัติเหตุ, การเจ็บป่วยร้ายแรง, การเสียชีวิตกะทันหัน โดยเราสามารถโอนย้ายความเสี่ยงต่างๆให้ไปบุคคลภายนอกรับผิดชอบแทนโดยการทำประกันทรัพย์สินและบุคคล
เราจะช่วยวิเคราะห์และชี้แจงผลประโยชน์ด้านประกันที่ท่านมีอยู่ รวมถึงใช้ผลประโยชน์นั้นควบคู่กับผลประโยชน์ทางด้านการลงทุน และวางแผนภาษี
วางแผนภาษี
การวางแผนภาษีที่ดี คือการเตรียมเสียภาษีให้ถูกต้อง แล้วจึงหาวิธีประหยัด
ไม่ว่าท่านจะเสียภาษีในนามบุคคล, นิติบุคคล
เราสามารถใช้เทคนิคเพื่อช่วยท่านประหยัดภาษีมากขึ้นอย่างถูกวิธีได้ ซึ่งอาจทำให้ท่านได้เงินคืน ทำให้มีเงินเหลือมากขึ้นไปออมหรือบริหารได้เพิ่ม
วางแผนมรดก
เป็นการจัดสรรทรัพย์สินที่ท่านมี ในการส่งต่อให้ทายาทได้รับอย่างครบถ้วนและตามที่ท่านต้องการ
หากท่านไม่มีการวางแผนไว้เลย ทรัพย์สิน (หลังจากการจ่ายหนี้สิน และแบ่งสินสมรส) ก็จะถูกแบ่งให้แก่ทายาทโดยธรรม ซึ่งอาจไม่ตรงกับที่ท่านตั้งใจไว้ เพราะทรัพย์สินบางอย่างไม่สามารถแบ่งเป็นส่วนๆหรือให้ทายาทหลายๆคนด้วยปริมาณเท่ากันได้
เราจึงแนะนำให้จัดทำทะเบียนทรัพย์สิน และจัดทำพินัยกรรมเพื่อลดความยุ่งยากให้แก่คนที่อยู่ข้างหลัง จัดสรรให้เป็นไปตามความต้องการ และป้องกันการทะเลาะกันตอนที่ท่านไม่อยู่แล้ว
