วางแผนการเงิน

บริการวางแผนด้านการเงินอย่างครบวงจรเพื่อความมั่นคงของคุณ

คุณมีแผนเตรียมพร้อมสำหรับอนาคตของคุณหรือยัง?บริการวางแผนการเงินอย่างครบวงจรของเรา ช่วยให้คุณมีเป้าหมายในการวางแผนการเงิน และ เตรียมพร้อมสำหรับทุกสถานการณ์

ถ้าคุณรู้สึกแบบนี้ ถึงเวลาที่ต้องวางแผนการเงินแล้ว !

ทำงานไปวันๆ ไม่เหลือเงินเก็บ

ไม่กล้าลงทุนอะไรเลย ฝากธนาคารอย่างเดียว..ถึงจะได้ดอกเบี้ยเกือบ 0% ก็เถอะ

ไม่เคยศึกษาว่าขอคืนภาษีที่เสียไปได้บ้างมั้ย

ไม่รู้ว่าอะไรเอามาลดหย่อนภาษีได้บ้าง

เพื่อนบอกให้ซื้อหุ้นตัวไหนก็ซื้อตาม ปรากฎว่าติดดอยทุกตัว

ประกันชีวิตเหรอ มีเยอะแล้ว แต่ไม่รู้ว่าเบิกอะไรได้บ้าง

พอมีเงินเก็บบ้าง แต่ไม่รู้จะพอใช้หลังเกษียณไหม

ไม่แน่ใจว่าจะส่งลูกเรียนไหวมั้ย

มีลูกมากกว่า 2 คน เขียนพินัยกรรมให้แบ่งให้เท่ากัน..ก็พอมั้ง..คงไม่ทะเลาะกันหรอก..?

จัดการวางแผนการเงิน 

แบบครบวงจร

บริการของเราแตกต่างจากผู้อื่นตรงที่ เรามองรอบด้านมากกว่า  ไม่ใช่แค่ช่วยให้คุณมีเงินเหลือเท่านั้น แต่ยังช่วยให้คุณทำตามแผน หรือ เป้าหมายในชีวิตคุณอีกด้วย

เรามีความรู้และประสบการณ์ตรงที่ครอบคลุมทุกประเด็น ด้านวางแผนการเงิน ทำให้ลูกค้าได้บริการครบแบบ All in One  ไม่ต้องใช้คนจากหลายทีม ไม่เสียค่าใช้จ่ายหลายครั้ง 

บริการของเราครอบคลุมในด้าน

วางแผนการลงทุน

เพราะในปัจจุบัน ดอกเบี้ยที่ได้จากเงินฝากธนาคารไม่สามารถตอบโจทย์ในการทำให้เงินงอกเงยได้ เราจึงจำเป็นต้องหาช่องทางในการบริหารเงินให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในการวางแผนการลงทุนนี้

 

เราจะวิเคราะห์ปัจจัยต่างๆเพื่อที่จะเสนอแนะทางเลือกที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละท่านให้มากที่สุด เราไม่ได้ยึดหลักการว่าจะต้องสร้างผลตอบแทนให้ได้สูงที่สุด แต่คือ การสร้างผลตอบแทนให้สูงที่สุดในความเสี่ยงที่ลูกค้าแต่ละคนรับได้ ต่างหาก

นอกจากนั้น เราจะจัดพอร์ตการลงทุนที่แนะนำให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างสมดุล ให้มีความยืดหยุ่น และเหมาะสมกับระยะเวลาของเป้าหมายที่วางไว้

วางแผนการศึกษาบุตร

การศึกษาของลูกถือเป็นเรื่องสำคัญอันดับต้นๆที่พ่อแม่ทุกคนคำนึงถึง เพราะอยากให้ลูกได้สิ่งที่ดีที่สุด

 

ดังนั้น การวางแผนการศึกษาล่วงหน้าจะทำให้ท่านได้เตรียมพร้อมและเตรียมการสำหรับค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้น เพื่อความมั่นใจว่าจะมีทรัพย์เพียงพอเพื่อให้ลูกมีอนาคตตามที่เราตั้งใจไว้ เราสามารถเริ่มคำนวณได้จากการเลือกสถานศึกษา หลักสูตร ระดับขั้นศึกษาสูงสุด และประเมินค่าใช้จ่ายในแต่ละวัยของลูก

 

แล้วจึงวางแผนการเก็บออมหรือการลงทุนเพื่อให้ถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น

วางแผนเกษียณอายุ

คงจะดีไม่น้อย ถ้าวันหนึ่ง เราสามารถเลือกที่จะหยุดทำงานได้ เพราะรู้ว่าได้เตรียมความพร้อมด้านการเงินไว้แล้ว

การวางแผนเกษียณอายุอาจดูไกลตัวสำหรับใครหลายๆคน แต่การที่คุณวางแผนตั้งแต่เนิ่นๆ จะทำให้คุณไม่มีปัญหาในช่วงบั้นปลายของชีวิต เพราะคุณจะมีเวลาในการออมและบริหารเงิน โดยไม่ต้องใช้เงินจำนวนมากในแต่ละปี

ในขณะเดียวกัน สำหรับคนที่มีเงินเก็บมาก แต่ไม่เคยวางแผนเกษียณเลย เขาก็จะไม่ทราบเลยว่าทรัพย์สินที่เขามี เพียงพอที่เขาจะเกษียณวันนี้เลยหรือยัง แล้วเขาจะสามารถใช้เงินได้เดือนละเท่าไหร่ แล้วจะเพียงพอถึงอายุเท่าไหร่

การวางแผนเกษียณจึงไม่เพียงแต่ให้เราเตรียมความพร้อมในการออมเงิน แต่ยังสามารถให้ความสบายใจแก่เราอีกด้วย

วางแผนด้านการประกัน

ท่านคิดว่าประกันจำเป็นสำหรับอะไรบ้าง?

คนส่วนใหญ่มักไม่ปล่อยให้ประกันรถยนต์ขาดแม้แต่วันเดียว แต่กลับมีเพียงคนส่วนน้อยที่เลือกทำประกันสุขภาพตนเอง ทั้งๆที่เราใช้ร่างกายเรา 24 ชั่วโมง บ่อยกว่าใช้รถยนต์เสียอีก

การวางแผนปกป้องทรัพย์สินและบุคคล คือการจัดการความเสี่ยงต่างๆที่สามารถ

มากระทบกับแผนการเงินของเราได้จากเหตุที่ไม่คาดคิด เช่น การเกิดอุบัติเหตุ, การเจ็บป่วยร้ายแรง, การเสียชีวิตกะทันหัน โดยเราสามารถโอนย้ายความเสี่ยงต่างๆให้ไปบุคคลภายนอกรับผิดชอบแทนโดยการทำประกันทรัพย์สินและบุคคล

เราจะช่วยวิเคราะห์และชี้แจงผลประโยชน์ด้านประกันที่ท่านมีอยู่ รวมถึงใช้ผลประโยชน์นั้นควบคู่กับผลประโยชน์ทางด้านการลงทุน และวางแผนภาษี

วางแผนภาษี

การวางแผนภาษีที่ดี คือการเตรียมเสียภาษีให้ถูกต้อง แล้วจึงหาวิธีประหยัด

ไม่ว่าท่านจะเสียภาษีในนามบุคคล, นิติบุคคล

 

เราสามารถใช้เทคนิคเพื่อช่วยท่านประหยัดภาษีมากขึ้นอย่างถูกวิธีได้ ซึ่งอาจทำให้ท่านได้เงินคืน ทำให้มีเงินเหลือมากขึ้นไปออมหรือบริหารได้เพิ่ม

วางแผนมรดก

เป็นการจัดสรรทรัพย์สินที่ท่านมี ในการส่งต่อให้ทายาทได้รับอย่างครบถ้วนและตามที่ท่านต้องการ

หากท่านไม่มีการวางแผนไว้เลย ทรัพย์สิน (หลังจากการจ่ายหนี้สิน และแบ่งสินสมรส) ก็จะถูกแบ่งให้แก่ทายาทโดยธรรม ซึ่งอาจไม่ตรงกับที่ท่านตั้งใจไว้ เพราะทรัพย์สินบางอย่างไม่สามารถแบ่งเป็นส่วนๆหรือให้ทายาทหลายๆคนด้วยปริมาณเท่ากันได้

 

เราจึงแนะนำให้จัดทำทะเบียนทรัพย์สิน และจัดทำพินัยกรรมเพื่อลดความยุ่งยากให้แก่คนที่อยู่ข้างหลัง จัดสรรให้เป็นไปตามความต้องการ และป้องกันการทะเลาะกันตอนที่ท่านไม่อยู่แล้ว

สร้างความมั่นคงทางการเงิน เริ่มตั้งแต่วันนี้เลย

Idolplanner Co., ltd.

Address

1055/577 State Tower 29th Fl.
Silom Rd., Bangrak
Bangkok 10500

Contact

Tel: 02 010 8823

Follow

  • Facebook
  • YouTube

©2020 by Idolplanner Co., Ltd.