การวางแผนมรดก
และ การจัดทำพินัยกรรม
การวางแผนมรดก? จำเป็นจริงหรือ?
การวางแผนมรดก คือการเตรียมการที่จะส่งต่อทรัพย์สิน สิทธิ และหน้าที่ต่างๆ ที่เรามีหรือพึงจะมีขึ้นในอนาคตให้แก่บุคคลอันเป็นที่รักและห่วงใย ซึ่งประเด็นที่ควรนำมาพิจารณามิใช่มีเพียงแค่การกระจายทรัพย์สินเท่านั้น แต่ควรครอบคลุมถึงสิทธิ หน้าที่ต่าง ๆ ที่ทายาทจะต้องจัดการต่อจากเรา รวมตลอดถึงภาระหนี้สินต่างๆอีกด้วย ไม่ว่าคุณจะเตรียมการไว้หรือไม่ กระบวนนี้ก็จะต้องเกิดขึ้นอย่างแน่นอนในวันข้างหน้า และวันนั้นอาจมาถึงโดยที่คุณยังไม่พร้อม และภาระหน้าที่อาจถูกส่งต่อไปยังคนที่คุณรักและห่วงใยก็เป็นได้
คุณรู้หรือไม่?
ถ้าหากคุณเกิดจากไปโดยกะทันหัน มรดกของคุณจะถูกจัดสรรตามกฎหมาย ซึ่งผู้รับมรดกอาจไม่ตรงความต้องการของคุณ
เหตุผลสำคัญที่เราต้องมาวางแผนมรดก มีดังนี้
01
ส่งต่อมรดกถูกคน ลดภาระค่าใช้จ่ายด้านกฎหมาย
ในกรณีที่ไม่มีการเตรียมการในเรื่องดังกล่าว หากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน สิ่งต่างๆ นั้นก็จะถูกบริหารจัดการโดยอำนาจทางกฎหมาย ซึ่งการส่งต่อทรัพย์สินอาจจะไม่เป็นไปตามที่คุณต้องการ และสร้างปัญหาความวุ่นวายในการบริหารจัดการให้แก่คนในครอบครัว รวมถึงมีค่าใช้จ่ายต่างๆเกิดขึ้นโดยไม่จำเป็น เช่น ค่าใช้จ่ายทางกฎหมาย ค่าวิชาชีพของนักกฎหมาย ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายที่แพง และมีขั้นตอนที่ซับซ้อนกว่าการวางแผนมรดกอย่างมาก แต่คุณสามารถป้องกันได้ถ้าคุณมีการเตรียมการที่ดีพอ
02
ส่งต่อราบรื่น ยุติธรรม ธุรกิจพร้อมเดินหน้าต่อ
ถ้าเรามีทรัพย์สินหรือมีหนี้สินที่จะต้องจัดการหลังการเสียชีวิต ก็ควรที่จะมีการเตรียมการ เพราะไม่เช่นนั้น ผู้จัดการมรดกก็จะตัดสินใจไม่ถูกว่าควรจะแบ่งทรัพย์สินอะไรให้กับทายาทคนไหนเพื่อความเหมาะสม อะไรที่ควรจะขายไปเพื่อจัดการกับค่าใช้จ่ายหรือหนี้สินต่างๆ
ยิ่งในกรณีที่มีหนี้สินทางการค้า ก็สมควรอย่างยิ่งที่จะต้องเตรียมการส่งต่อ “หนี้สิน” ที่สร้างในรุ่นเรา แต่ต้องโอนภาระนี้ให้รุ่นต่อไปจัดการต่อ ซึ่งอาจก่อให้เกิดปัญหาเรื่องสภาพคล่องธุรกิจตามมาในอนาคต
03
ภาษีจากการให้ และภาษีมรดก วางแผนก่อนได้เปรียบก่อน
ปัจจุบัน รัฐบาลมีการเก็บภาษีการให้และภาษีมรดก ถ้าเรามีการเตรียมพร้อมและการบริหารการส่งต่อมรดกที่ดี สามารถช่วยประหยัดภาษีได้เป็นจำนวนมาก เช่น การทยอยส่งมอบหรือโอนทรัพย์สินในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินที่เหมาะสมโดยไม่เกินจำนวนที่ต้องเสียภาษีการรับการให้ โดยพิจารณารายละเอียดกฎหมายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
วางแผนมรดก พินัยกรรม ทำไมถึงไม่ควรเขียนเอง?
พลาดประเด็นสำคัญ
พินัยกรรมเป็นเรื่องละเอียดอ่อนและมีรายละเอียดที่เยอะ เช่น ยิ่งคุณมีทรัพย์สินหลายอย่าง และต้องการทำเงื่อนไขเพิ่มเติมก่อนทำ การส่งต่อ ก็จะมีความซับซ้อนมากขึ้นตามไปด้วย การที่ไม่มีที่ปรึกษาที่มองอย่างรอบด้าน อาจทำให้คุณพลาดประเด็นสำคัญได้
นำไปใช้ไม่ได้จริง
สิ่งสำคัญที่สุดสำหรับการเขียนพินัยกรรม คือความถูกต้องที่สอดคล้องกับข้อกฎหมาย ความผิดพลาดในการเขียนพินัยกรรมเอง หรือการไม่มีที่ปรึกษาที่มีความรู้เรื่องข้อกฎหมายอาจทำให้พินัยกรรมที่คุณเขียนนั้นมีช่องโหว่ ไม่สามารถนำไปใช้ได้จริง และเสี่ยงในการถูกฟ้องร้องกันเองในภายหลัง เกิดเป็นความบาดหมางขึ้นได้
มองข้ามสิทธิประโยชน์ทางภาษี
การเขียนพินัยกรรมเอง อาจทำให้คุณไม่ได้นำสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่คุณอาจจะได้รับ เช่น
การทำประกันชีวิต ซึ่งถือเป็นรูปแบบหนึ่งในการวางแผนมรดก ซึ่งสินไหมมรณกรรมที่ได้จากประกันชีวิตจะได้รับยกเว้นภาษี นอกจากนี้ เงินประกันนั้นจะไม่ถูกรวมเข้ากับกองมรดก จึงสามารถส่งต่อให้แก่ผู้รับมรดกได้เลยโดยไม่ต้องรอการจัดการมรดกผู้รับผลประโยชน์ยังได้รับเงินอย่างรวดเร็ว
ทำไมต้องใช้บริการจากเรา
ด้วยประสบการณ์ที่ทำงานเป็นที่ปรึกษาให้กับธุรกิจครอบครัวเป็นเวลากว่า 20 ปี ทีมงานเรามีทั้งผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี กฎหมาย รวมถึงการลงทุนรูปแบบต่างๆ เราจึงมีประสบการณ์ที่รอบด้านกว่า ไม่ว่าจะต้องพิจารณาเรื่องกฎหมาย การจัดการบริษัท ภาษีเงินได้ ภาษีมรดก และการทำพินัยกรรม รวมทั้งสัญญาระหว่างผู้ถือหุ้น
เราจึงแตกต่างจากผู้อื่นตรงที่ เรามองรอบด้านมากกว่า ไม่ใช่แค่การเขียนพินัยกรรม
เรามีความรู้และประสบการณ์ตรงที่ครอบคลุมทุกประเด็น ทำให้ลูกค้าได้บริการครบแบบ All in One ไม่ต้องใช้คนจากหลายทีม เสียค่าใช้จ่ายหลายครั้ง เพื่อดูแลความเชื่อมโยงแต่ละเรื่อง
IDOL PLANNER CONSULTING จัดการให้ครบ จบในที่เดียวอย่างแท้จริง