การวางแผนมรดก
และ การจัดทำพินัยกรรม
การวางแผนมรดก? จำเป็นจริงหรือ?
การวางแผนมรดก คือการเตรียมการที่จะส่งต่อทรัพย์สิน สิทธิ และหน้าที่ต่างๆ ที่เรามีหรือพึงจะมีขึ้นในอนาคตให้แก่บุคคลอันเป็นที่รักและห่วงใย ซึ่งประเด็นที่ควรนำมาพิจารณามิใช่มีเพียงแค่การกระจายทรัพย์สินเท่านั้น แต่ควรครอบคลุมถึงสิทธิ หน้าที่ต่าง ๆ ที่ทายาทจะต้องจัดการต่อจากเรา รวมตลอดถึงภาระหนี้สินต่างๆอีกด้วย ไม่ว่าคุณจะเตรียมการไว้หรือไม่ กระบวนนี้ก็จะต้องเกิดขึ้นอย่างแน่นอนในวันข้างหน้า และวันนั้นอาจมาถึงโดยที่คุณยังไม่พร้อม และภาระหน้าที่อาจถูกส่งต่อไปยังคนที่คุณรักและห่วงใยก็เป็นได้
คุณรู้หรือไม่?
ถ้าหากคุณเกิดจากไปโดยกะทันหัน มรดกของคุณจะถูกจัดสรรตามกฎหมาย ซึ่งผู้รับมรดกอาจไม่ตรงความต้องการของคุณ
เหตุผลสำคัญที่เราต้องมาวางแผนมรดก มีดังนี้
วางแผนมรดก พินัยกรรม ทำไมถึงไม่ควรเขียนเอง?
พลาดประเด็นสำคัญ
พินัยกรรมเป็นเรื่องละเอียดอ่อนและมีรายละเอียดที่เยอะ เช่น ยิ่งคุณมีทรัพย์สินหลายอย่าง และต้องการทำเงื่อนไขเพิ่มเติมก่อนทำ การส่งต่อ ก็จะมีความซับซ้อนมากขึ้นตามไปด้วย การที่ไม่มีที่ปรึกษาที่มองอย่างรอบด้าน อาจทำให้คุณพลาดประเด็นสำคัญได้
นำไปใช้ไม่ได้จริง
สิ่งสำคัญที่สุดสำหรับการเขียนพินัยกรรม คือความถูกต้องที่สอดคล้องกับข้อกฎหมาย ความผิดพลาดในการเขียนพินัยกรรมเอง หรือการไม่มีที่ปรึกษาที่มีความรู้เรื่องข้อกฎหมายอาจทำให้พินัยกรรมที่คุณเขียนนั้นมีช่องโหว่ ไม่สามารถนำไปใช้ได้จริง และเสี่ยงในการถูกฟ้องร้องกันเองในภายหลัง เกิดเป็นความบาดหมางขึ้นได้
มองข้ามสิทธิประโยชน์ทางภาษี
การเขียนพินัยกรรมเอง อาจทำให้คุณไม่ได้นำสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่คุณอาจจะได้รับ เช่น
การทำประกันชีวิต ซึ่งถือเป็นรูปแบบหนึ่งในการวางแผนมรดก ซึ่งสินไหมมรณกรรมที่ได้จากประกันชีวิตจะได้รับยกเว้นภาษี นอกจากนี้ เงินประกันนั้นจะไม่ถูกรวมเข้ากับกองมรดก จึงสามารถส่งต่อให้แก่ผู้รับมรดกได้เลยโดยไม่ต้องรอการจัดการมรดกผู้รับผลประโยชน์ยังได้รับเงินอย่างรวดเร็ว
ทำไมต้องใช้บริการจากเรา
ด้วยประสบการณ์ที่ทำงานเป็นที่ปรึกษาให้กับธุรกิจครอบครัวเป็นเวลากว่า 20 ปี ทีมงานเรามีทั้งผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี กฎหมาย รวมถึงการลงทุนรูปแบบต่างๆ เราจึงมีประสบการณ์ที่รอบด้านกว่า ไม่ว่าจะต้องพิจารณาเรื่องกฎหมาย การจัดการบริษัท ภาษีเงินได้ ภาษีมรดก และการทำพินัยกรรม รวมทั้งสัญญาระหว่างผู้ถือหุ้น
เราจึงแตกต่างจากผู้อื่นตรงที่ เรามองรอบด้านมากกว่า ไม่ใช่แค่การเขียนพินัยกรรม
เรามีความรู้และประสบการณ์ตรงที่ครอบคลุมทุกประเด็น ทำให้ลูกค้าได้บริการครบแบบ All in One ไม่ต้องใช้คนจากหลายทีม เสียค่าใช้จ่ายหลายครั้ง เพื่อดูแลความเชื่อมโยงแต่ละเรื่อง
IDOL PLANNER CONSULTING จัดการให้ครบ จบในที่เดียวอย่างแท้จริง